Rahanpesurikos
Rikoslain 32 luvun 6 §:n mukaan, joka
1) ottaa vastaan, muuntaa, luovuttaa, siirtää tai välittää rikoksella hankittua omaisuutta, rikoksen tuottamaa hyötyä tai näiden tilalle tullutta omaisuutta, rikoksen tuottamaa hyötyä tai näiden tilalle tullutta omaisuutta peittääkseen tai häivyttääkseen hyödyn tai omaisuuden laittoman alkuperän tai avustaakseen rikoksentekijää välttämään rikoksen oikeudelliset seuraamukset taikka
2) peittää tai häivyttää rikoksella hankitun omaisuuden, rikoksen tuottaman hyödyn taikka näiden tilalle tulleen omaisuuden todellisen luonteen, alkuperän, sijainnin tai siihen kohdistuvat määräämistoimet tai oikeudet taikka avustaa toista tällaisessa peittämisessä tai häivyttämisessä,
on tuomittava rahanpesusta sakkoon tai vankeuteen enintään kahdeksi vuodeksi. Yritys on rangaistava.
Rikoksella hankittua omaisuutta ja varoja ei ole helppo käyttää nykyaikaisessa yhteiskunnassa. Pankeilla on selonottovelvollisuus, kun asiakas tuo ison määrän käteistä. Tämän vuoksi rikollinen raha yritetään muuttaa lailliseksi ns. ”pesemällä” se. Käytännössä tämä on viety vieläkin pidemmälle. Suomessa rahanpesu tarkoittaa kaikenlaisen rikoksella hankitun omaisuuden tai rahavarojen sekä näiden tilalle tulleen omaisuuden vastaanottamista. Myös rikoksella saadun omaisuuden muuttaminen toiseksi mm rahan vaihtaminen toiseen valuuttaan on sanktioitu. Edellytyksenä on kuitenkin se, että varojen tai omaisuuden alkuperä yritetään häivyttää tai peittää. Siksi rikoksella hankittuja varoja ei voi ottaa edes säilytykseen, ja pelkästään välittäjänä toimiminen, kun asunto- tai kiinteistökauppaa käydään rikoksella hankituilla varoilla, on myös rahanpesuna tuomittavaa.
Rikoksella hankittujen varojen peittelemisessä on kysymys näennäistoimesta, jolloin varallisuuden lisäys saadaan näyttämään lailliselta. Rahanpesu edellyttää kuitenkin tekijältään tahallisuutta. Jos rahanpesuun osallinen on tietoinen rahojen tai omaisuuden laittomasta alkuperästä, tahallisuuden katsotaan täyttyneen. Tarkkaa tietoa ei kuitenkaan edellytetä. Rahanpesun ilmoitusvelvollisuus on säädetty myös sakkorangaistuksen uhalla laissa erikseen määritellyille ilmoitusvelvollisille (mm. pankit).
Lähde:
Rikosoikeus, 2009, WSOY.